防范非法集资 让典型案例现身说法
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2023-06-09
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近年来，非法集资案件频频出现在大众的视野里，人民群众遭受财产损失，经济金融秩序受到干扰，这一切也许正在发生，本次收集了两例非法集资诈骗典型案例，以示警示，请您提高风险防范意识，拒绝高利诱惑，“守住钱袋子、护好幸福家”。
特别提示： 根据《防范和处置非法集资条例》规定，因参与非法集资收到的损失，由集资参与人自行承担。
案例一：白碱滩区（克拉玛依高新区）刘某代办社保养老金诈骗案
一、基本案情
2018年6月7日至2021年12月25日期间，克拉玛依市白碱滩区（克拉玛依高新区）刘某通过微信朋友圈转发相关代办“补缴社保养老金”的信息，吸引身边老年群体与之联系咨询，在明知自己不具备办理相关事项能力的情况下，以代办社保补缴、补办证书等名义，对老年人实施诈骗，共计骗取7人27.64万元。
二、处置过程
人民法院审理认为，被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为构成诈骗罪，依法应当追究刑事贵任。鉴于刘某当庭表示认罪悔罪，全部退赔了被害人财产，当庭缴纳全部罚金3万元，对刘某犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑五年。
三、典型意义
本案是一起以代办养老金为名实施的养老诈骗典型案例。刘某某是通过微信朋友圈转发信息的方式发布信息进而实施诈骗，提醒广大老年朋友不要轻信他人，要先了解相关政策，多和子女家人商量，通过正规途径办理，警惕身边的“能人”，切勿“一厢情愿〞相信个人或某些中介机构代办“养老保险”，以免掉入“养老陷阱”，最终得不偿失。
案例二：哈密市夏某某涉老诈骗案
一、基本案情
2006年至2018 年，夏某某在某旅行社担任导游和销售，期间曾多次组织旅行团去各地旅游，积累了一定的客户资源，夏某某从旅行社离职后，仍继续在其微信朋友圈宣传旅游项目，部分群众受其误导，向其询问旅游事宜并表达参团旅游意向。2019年至 2020年1月，夏某利用受害人对自己的信任，隐瞒其已从旅行社离职的事实，谎称自己能够组织各种境内外旅行团，以非法占有为目的，先后骗取34 名被害人财物共计 19.646 万元，其中60岁以上的老人31人，涉及金额达16.246万元。
二、处置过程
法院审理认为，被告人夏某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，隐瞒其没有导游资质及发团资质的事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。鉴于夏某某收取旅游款项之后，全部用于还债和个人消费，其主观恶性、社会危害性大，犯罪情节恶劣，对夏某某犯诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金 5000 元，责令退赔被害人的经济损失。
三、典型意义
本案系一起典型的以旅游为诱饵，向老年人实施的诈骗犯罪，犯罪分子利用老年人辨别、防范意识较弱的特点，通过虚构旅游项目，引诱老年人报团参与，不仅给众多老年人造成重大经济损失，还严重影响老年人身心健康，社会影响恶劣。该案的发生，提醒广大老年群众，要提高自我防范意识，不盲目相信“熟人”、追求便宜，主动拒绝“不合理低价旅游”；要学会甄别旅游机构的资质，参团旅游一定要找正规旅行社，签订正式旅游合同，务必要求旅行社提供其对公账号，切勿向旅行社任何工作人员私账进行汇款，交付团费要及时索取发票，收据等凭证；参团旅游要多咨询子女的意见，全方位分析利弊，避免掉入不法分子的圈套，守好自己的养老钱。
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